<A NAME="edit_authorization_level"></A>
<h3>Editar Niveles de Autorización</h3>
En esta ventana usted puede definir los <a href="#authorized_payment_levels"><u>
niveles de autorización</u></a>. Puede definir un máximo de cinco niveles.<br>
Cada nivel puede tener un "tipo" de autorización, dependiendo de los tipos de autorizaciones disponibles.
<ul>
<li><b>Receptor:</b> Cuando el tipo de autorización es "Receptor",
significa que el miembro que recibe el pago (destinatario) deberá autorizar
el mismo primero. Cuando el receptor autoriza el pago (haciendo click en
"aceptar" desde la lista de pagos pendientes de autorización) el monto
será transferido y el estado cambiado de "pendiente " a
"autorizado".<br>
Este tipo de autorización bastante raro. Sugerimos no utilizar esta opción si
se utilizan <a href="${pagePrefix}invoices"><b>facturas</b></a> en el sistema.
Facturas ofrece una función similar.
<li><b>Pagador:</b> Esta opción está disponible solamente si hay seleccionada una opción de
primer nivel del tipo de autorización "Receptor".<br>
Ofrece un nivel extra (opcional) de autorización luego del tipo "Receptor".
Si este tipo es configurado, un pago permanece como pendiente luego de ser autorizado por
el Receptor, hasta que el pagador (originario del pago) acepta el pago. Al finalizar el monto
es transferido.
<li><b>Corredor/Administrador:</b> Este nivel de autorización se configura tanto como de
primer como segundo nivel luego del tipo Receptor. Significa que el <a
href="${pagePrefix}brokering"><u>corredor</u></a> del miembro que realizo el pago necesita
autorizarlo así como opcionalmente el administrador.<br>
Puede seleccionar el grupo de administradores que puede autorizar los pagos aparte del corredor.
No hay prioridad en quien puede autorizar, tanto uno como el otro pueden hacerlo.
<li><b>Administrador:</b> Este tipo de autorización está disponible como primer nivel,
segundo nivel luego de Corredor/Administrador, tercer nivel luego de Pagador y cualquier otro tipo
Administrador.<br>
Esto significa que puede encadenar varios niveles con el nivel de tipo de autorización
del administrador y diferentes montos y grupos. Necesitará seleccionar el grupo de
administradores que puede autorizar el pago.
</ul>
Deberá especificar el monto de cada tipo de autorización y nivel. Si quiere
que el pago sea autorizado siempre, puede poner un cero en el campo del monto.
Si pone un monto, digamos 1000, significa que si el miembro paga más de 1000
durante 24 horas, el pago que excede dicho monto deberá ser autorizado. <br>
El monto de un nivel de autorización puede tener el mismo o mayor monto que
el de su nivel padre.
<hr>
<A NAME="payment_filters"></A>
<p class="sub_description">
<h2>Filtros de Pago</h2>
Es posible agrupar tipos de transferencias en "Filtros de Pago". Estos
filtros permiten manejar juntas una cierta cantidad de tipos de transacción
relacionadas, como por ejemplo transacciones en el ventana de resumen o para
estadísticas. Por ejemplo:
diferentes tipos de mensualidades y otros pagos comunitarios específicos pueden
agruparse en un filtro con el nombre "pagos comunitarios". Los filtros
de pagos pueden ser usados también para crear reportes personalizados. Para el
administrador, los filtros de pago ofrecen una buena herramienta para mantener
registro de los pagos y generar reportes específicos.
</p>
<i> ¿Dónde los encuentro? </i><br>
Los filtros de pago están siempre relacionados a un tipo de cuenta, por lo tanto se
los accede mediante "Menú: Cuentas > Administrar Cuenta" > seleccione un
tipo de cuenta y haga click en el ícono editar
<img border="0" src="${images}/edit.gif" width="16" height="16"> . Entre otras
ventanas, hay una especial asociada con los filtros de pago.
<hr>
<A NAME="payment_filter_search"></A>
<h3>Lista de filtros de pago</h3>
Esta ventana lista los <a href="#payment_filters"><u>filtros de pago</u></a>
asociados a la cuenta.
<ul>
<li>
Haga click en el ícono <img border="0" src="${images}/edit.gif" width="16" height="16"> para modificar el filtro de pago.
<li>
Haga click en el ícono <img border="0" src="${images}/delete.gif" width="16" height="16"> para eliminar el filtro de pago.
</ul>
Si desea crear un nuevo Filtro de pago, haga click en el botón "Aceptar",
ubicado debajo de la ventana, etiquetado "Agregar nuevo filtro de pago".
<hr class="help">
<A NAME="payment_filter_details"></A>
<h3>Modificar / Agregar filtro de pago</h3>
Aquí puede modificar o agregar uno nuevo <a href="#payment_filters"><u>filtro
de pago</u></a>. Los siguientes campos pueden ser configurados:
<ul>
<li><b>Nombre del filtro</b>: El nombre del filtro.
<li><b>Descripción</b>: La descripción del filtro.
<li><b>Mostrar en historial de cuenta</b>: Al seleccionar esta opción el filtro
será mostrado en el historial de la cuenta seleccionada.
<li><b>Mostrar en reportes</b>: Al seleccionar esta opción la
<a href="${pagePrefix}reports"><u> función reporte</u></a> incluirá reportes
sobre este filtro. Mostrara la suma de los montos de todas las transacciones
que están relacionadas al filtro de pago. También estará disponible pare el
<a href="${pagePrefix}statistics"><u>módulo de estadísticas</u></a>.<br>
Puede crear un filtro de pago solamente para la función de reporte. Para hacer esto
debe deseleccionar la casilla de verificación "Mostrar en historial de cuenta".
<li><b>Tipos de Transacción</b>: Aquí debe elegir los <a
href="#transaction_types"><u>tipos de transacción</u></a> que serán incluidos en
el filtro.
<li><b>Visibilidad de grupo</b>: Aquí puede seleccionar los grupos que podrán ver
los filtros de pago. De esta forma es posible crear diferentes filtros para diferentes
grupos. Por ejemplo un grupo de corredores puede tener un filtro
"Pagos de comisión". Los administradores por lo general necesitan filtros de
pago más específicos que los grupos de miembros, como por ejemplo: transacciones
comerciales - impuestos & tasas.
</ul>
<hr>
<A NAME="transaction_fees"></A>
<p class="sub_description">
<h2>Cargos de Transacción</h2>
Un tipo de transacción puede contener uno o más "cargos de transacción". <br>
Cada vez que un usuario realiza un pago con este tipo de transacción y tiene
un cargo configurado, el cargo es cobrado (dependiendo del criterio en su
configuración).<br>
Un cargo de transacción común sería el que se cobra cada vez que
un miembro realiza un pago con el tipo de transacción "comercial". <br>
Existen diversas formas de calcular el cargo (fijo, porcentaje, etc.) y definir a quien
se le cobrará.<br>
<br>
Un ejemplo típico de un cargo, es la "tasa de transacción" ordinaria en un pago.<br>
Cada vez que una transacción "comercial" se realiza, se cobra un cargo (si está configurada).
Como este cargo es un pago, posee su propio tipo de transacción,
y por ende será cobrado separadamente y mostrado como un tipo de transacción diferente en
el historial de transacciones.
El detalle de la transacción de un cargo, se muestra
en el pago del cargo original (quien lo realiza).
</p>
<i> ¿Dónde los encuentro?</i><br>
Un cargo siempre "pertenece" a un
<a href="#transaction_types"><u>tipo de transacción</u></a>; por lo tanto la
configuración del cargo de transacción se encuentra dentro de la configuración del
tipo de transacción: "Menú: Cuentas> Administrar cuentas", seleccione
una cuenta (con el ícono editar), vaya a la ventana de tipo de transacción, seleccione
un tipo de transacción (con el ícono editar).
Aquí encontrará una ventana especial con los cargos de transacción asociados.
<hr>
<A NAME="transaction_fee_search"></A>
<h3>Cargos de Transacción</h3>
Esta ventana muestra una lista de los
<a href="#transaction_fees"><u>cargos de transacción</u></a> asociados al
<a href="#transaction_types"><u>tipo de transacción</u></a>.
<ul>
<li>
Haga click en el ícono <img border="0" src="${images}/edit.gif" width="16" height="16"> para modificar el cargo de transacción.
<li>
Haga click en el ícono <img border="0" src="${images}/delete.gif" width="16" height="16"> para eliminar el cargo de transacción.
</ul>
Si desea crear un nuevo cargo de transacción, debe hacer click en el botón
"Aceptar" correspondiente a la etiqueta "Agregar nuevo cargo de transacción",
localizado en la parte inferior de la ventana.
<hr class="help">
<A NAME="transaction_fee_details"></A>
<h3>Modificar / Agregar cargo de Transacción</h3>
Esta ventana es utilizada para modificar un
<a href="#transaction_fees"><u>cargo de transacción</u></a> existente, o crear uno nuevo.<br>
Un cargo de transacción será generado cuando ocurra una transacción específica.<br>
Sin embargo, los cargos son también transacciones, y por lo tanto necesitan también
tener asociado un tipo de transacción.
Antes de configurar un nuevo cargo deberá crear primero un
<a href="#transaction"><u>tipo de transacción</u></a> para dicho cargo.
<b>Campos:</b>
<ul>
<li><b>Tipo de transacción</b>: Es el tipo de transacción por el cual el cargo
de transacción será invocado. Para cargos de transacciones comerciales se elegiría
algo como "comercial".<br>
<br>
<li><b>Nombre</b>: Nombre del cargo.<br>
<br>
<li><b>Descripción</b>: Descripción del cargo.<br>
<br>
<li><b>Habilitado</b>: El cargo está activo cuando esta opción es seleccionada.
De lo contrario, el cargo no es cobrado, y el sistema actuará como si no existiera.<br>
<br>
<li><b>Será cobrado a</b>: Aquí puede definir a quien se le cobra el cargo.
Puede ser a quien paga, recibe el pago o a una cuenta del sistema.<br>
<br>
<li><b>Será pagado a</b>: Aquí puede definir a quien se le paga el cargo.
Puede ser a quien paga, recibe el pago o a una cuenta del sistema.<br>
<br>
<li><b>Permitir cualquier cuenta</b>: Normalmente, en la próxima opción ("tipo
de transacción generado") solo tipos de transacción de la moneda son mostradas.
Al seleccionar esta opción, no hay limitante de la moneda en la cual puede ser aplicado
el cargo de transacción: todos los tipos de transacción son mostrados, aunque sean de
otras monedas. <br>
<br>
<li><b>Tipo de transacción generado</b>: Aquí se define qué tipo de transacción
será generado, por tanto, el tipo de transacción del cargo. <br>
Es común crear un tipo de transacción específico para esto, para poder luego filtrarlos.
(por ejemplo: historial de cuenta: tasas e impuestos). <br>
La base de datos por defecto viene con un cargo de transacción y un tipo de transacción para el cargo.<br>
El cargo en transacciones comerciales será denominada típicamente algo así como
"impuesto de transacción".<br>
<br>
Nota: Es absolutamente necesario que se haya creado un tipo de transacción antes,
para que se puede crear el cargo (vea la nota sobre esta lista).<br>
<br>
<li><b>Valor</b>: Aquí usted puede ingresar el monto del cargo. Si desea que el valor
sea un porcentaje sobre el monto original, deberá elegir el signo de % en la casilla
correspondiente. Si selecciona "fijo" un monto fijo será cobrado sobre
la transacción original.<br>
<br>
<li><b>Deducción</b>: En este campo se define si el cargo de transacción
será calculado como un pago "extra" sobre el pago original
o será "deducido" del monto total del pago original.<br>
Esto se puede explicar con el siguiente ejemplo. Si se hace un pago de 100
y hay configurado un cargo de 3 a ser deducida del monto total, los siguientes
pagos serán generados:
<ul>
<li>Transacción principal (original): 97
<li>Cargo: 3
</ul>
El caso de arriba es bastante raro, ya que usualmente los cargos no son deducidos
del monto total. A continuación se explica un cargo no deducida:
<ul>
<li>Transacción principal (original): 100
<li>Cargo: 3
</ul>
<br>
<br>
<li><b>Condiciones de aplicabilidad</b>: Aquí se puede definir bajo que condiciones
se aplicará el cargo. El cargo se aplica solamente si se cumplen las condiciones. Las
condiciones son las siguientes:
<ul>
<li><b>Valor mayo o igual a</b>: El cargo se aplica si el monto de la transacción
original es mayor o igual al monto especificado.
<li><b>Valor menor o igual</b>: El cargo se aplica si el monto de la transacción
original es menor o igual al monto especificado.
<li><b>Para todos los grupos</b>: En caso de seleccionar esta opción, el cargo se
aplicará para los miembros de cualquier grupo que son considerados pagadores en
el tipo de transacción original. Si quiere que el cargo se aplique solamente para
grupos específicos, no seleccione la opción "Para todos los grupos",
y seleccione los grupos en la lista de multi-selección que aparece.
<li><b>Para grupos</b>: Al igual que en la opción anterior, pero para miembros
que son receptores del tipo de transacción original.
</ul>
</ul>
<hr>
<A NAME="account_fees"></A>
<p class="sub_description">
<h2>Cargos de cuenta</h2>
"Cargos de cuenta", generalmente llamados "mensualidades", son
periódicamente agendadas o ejecutadas manualmente por un administrador.<br>
Estos cargos están relacionados con una cuenta y pueden ser activadas por uno o más grupos
de miembros. Cuando se ejecuta un cargo de cuenta, todos los miembros del grupo
que fueron seleccionados en la configuración de cargo de cuenta serán cobrados.
Sin embargo, aunque la palabra "cargo" sugiere que los miembros están pagando, el cargo
puede ser configurado para que lo pague una cuenta del sistema y que los miembros reciban el cargo.
Un cargo de cuenta típico es un pago de mensual de los miembros
a la cuenta del sistema (pero puede ser también a la inversa). <br>
Otro ejemplo es la "tasa de liquidez", donde los usuarios pagan por su saldo positivo
en sus cuentas a través del tiempo, una especie de "interés negativo".La idea detrás de esto
es que la gente sea estimulada a utilizar su liquidez, en vez de mantenerla en su cuenta.
</p>
<i>¿Dónde las encuentro?</i><br>
Los cargos de cuenta están asociados a una cuenta, por lo que la configuración
se realiza en la administración de cuenta: "Menú: Cuentas> Administrar cuentas
".<br>
Seleccione el tipo de cuenta y haga click en el ícono de edición
<img border="0" src="${images}/edit.gif"width="16" height="16"> .
La administración y visión general de los cargos de cuenta se accede desde la página
"Menú: Cuentas> Cargos de cuenta". <br>
En dicha página usted puede visualizar todos los cargos de cuenta y su correspondiente estado;
así como modificar el monto del cargo manualmente.
<hr>
<A NAME="account_fee_overview"></A>
<h3>Cargos de cuenta</h3>
La página de cargos de cuenta muestra todas los <a href="#account_fees"><u>
cargos de cuenta</u></a> que están habilitados para el tipo de cuenta.
La ventana mostrará una lista con los cargos de cuenta activos, la última
y próxima fecha de ejecución y el estado ("fallido", "exitoso").
Los cargos de cuenta pueden ser tanto automáticos (agendados) como manuales. <br>
Los manuales se ejecutan al hacer click en el enlace "Ejecutar ahora". Mientras se está
ejecutando es posible detener su progreso, haciendo click en el enlace "cancelar". <br>
Un cargo cancelado o fallido por problemas técnicos, ejecutará siempre una "anulación". <br>
Esto significa que se deshace la operación, y por tanto no habrá nunca cargos de cuentas
a medio ejecutar. Luego de ejecutarse correctamente el cargo, se marca la fecha de ejecución y se
agrega el mismo en el
<a href="#account_fee_history"><u>historial de cargos de cuenta</u></a> (ventana inferior).
Si un cargo de cuenta falla, se lanza una alerta que se agrega a la bitácora (log) de alertas
y el estado del cargo muestra que ha fallado. Los cargos fallidos pueden ser reanudados
haciendo click en el enlace "recargar" en el historial de cargos de cuenta.
<hr class="help">
<a name="account_fee_history"></a>
<h3>Historial de cargos de cuenta</h3>
Esta página muestra todos los <a href="#account_fees"><u>cargos de cuenta</u></a> que se aplicaron históricamente.<br>
Si la aplicación de un cargo falló, entonces su estado fallido se muestra en dicho historial.
Estas cargos se pueden reanudar haciendo click
en el enlace "recargar".
<hr class="help">
<A NAME="account_fee_list"> </A>
<h3>Cargos de cuenta</h3>
Esta ventana muestra la lista de todos los
<a href="#account_fees"><u>cargos de cuenta</u></a>
configurados para este tipo de cuenta (tanto habilitados como deshabilitados).
<ul>
<li>
Haga click en el ícono <img border="0" src="${images}/edit.gif" width="16" height="16"> para modificar el cargo de cuenta.
<li>
Haga click en el ícono <img border="0" src="${images}/delete.gif" width="16" height="16"> para eliminar el cargo de cuenta.
</ul>
Para agregar un nuevo cargo haga click en "Agregar nuevo cargo de cuenta" ubicado debajo de la lista.
<hr class="help">
<A NAME="account_fee_details"></A>
<h3>Modificar / Agregar cargo de cuenta</h3>
En esta ventana se puede configurar un <a href="#account_fees"><u>cargo de cuenta</u></a> (nuevo o existente).
Note que el cargo en si mismo una transacción; por lo que va a necesitar un
<a href="#transaction_types"><u>tipo de transacción</u></a>.<br>
Usted deberá crear un tipo de transacción antes de poder configurar un cargo de cuenta.
Las siguientes opciones de configuración están disponibles</b>
<ul>
<li><b>Nombre de cargo de cuenta</b>: El nombre del cargo.<br>
<br>
<li><b>Descripción</b>: La descripción del cargo.<br>
<br>
<li><b>Habilitado</b>: El cargo de cuenta será aplicado solamente si esta casilla de
verificación es seleccionada. Si el cargo es agendado o manual no importa en este caso:
el cobro no es posible sin seleccionar esta opción.<br>
<br>
Al finalizar, puede verificar la próxima ejecución en el
"Menú: Cuentas> Cargos de cuenta". <br>
<br>
<li><b>Modo de cobro</b>: Hay cinco(5) formas posibles de cobro:
<ul>
<li><b>Monto fijo</b>: El monto fijo puede ser una mensualidad (de un
miembro a cuenta del sistema) o un pago agendado por única vez de una cuenta
del sistema a un grupo de miembros.
<li><b>Porcentaje sobre volúmen positivo</b>: Este porcentaje se calcula de la
misma forma que los intereses. Es más, si se define la dirección del pago (ver abajo)
como de "cuenta de sistema al miembro", es como el pago de intereses.<br>
El miembro recibe en su cuenta el porcentaje calculado. Si la dirección es del "miembro a
cuenta del sistema" es como la "tasa de liquidez". Se debita el porcentaje calculado
de la cuenta del miembro.<br>
El cálculo del porcentaje se hace sobre un período de tiempo y monto. Es el promedio del
saldo de la cuenta. Por ejemplo si la cuenta tuvo la mitad del mes 100 unidades, y la otra
mitad 50, el promedio es de 75 unidades. El porcentaje se calcula sobre dicho promedio y no
sobre el saldo de la cuenta al momento de ejecutarse el cargo.
<li><b>Porcentaje sobre volúmen negativo</b>: Trabaja de la misma forma que el
anterior pero sobre volúmen negativo.
<li><b>Porcentaje sobre saldo positivo</b>: El cargo de porcentaje sobre saldo
NO calcula el volúmen (tiempo + saldo) sino el saldo solamente. Cuando se ejecuta
el cargo (manual o automáticamente), el cargo considerará solamente el saldo al momento
del cobro. Esto significa que si en el ejemplo anterior el miembro pasa a tener un
saldo de cero justo antes de que se ejecute el cargo no se le va a cobrar nada. <br>
El porcentaje sobre saldo puede causar un comportamiento antinatural en un sistema.
<li><b>Porcentaje sobre saldo negativo</b>: Trabaja de la misma forma que el
anterior pero sobre saldos negativos.
</ul>
Note que la forma de cobro no puede ser cambiada sobre cargos existentes, solamente
puede ser configurada en nuevos cargos de cuenta.<br>
<br>
<li><b>Tolerancia</b>: Esta opción es visible solamente si en el valor de
"forma de cobro" fue seleccionado "volúmen positivo". <br>
La tolerancia es una configuración que se utiliza para evitar que los miembros
que reciben un pago del sistema (como el préstamo) y lo gastan en poco tiempo
(ya sea convirtiendo o comprando algo) se les cobre tasa de liquidez sobre ese
tiempo y monto. Por ejemplo si un miembro recibe 100 unidades y las gasta dentro
de 24 hrs, al miembro no se le cobra tasa de liquidez si la tolerancia está
configurada para ser de 24 horas. Si en el mismo caso, el miembro gasta el dinero
en 48 horas, se le cobra solo por las 24 hrs que se pasa del período de tolerancia
(se le cobra solamente por 24 hrs y no por 48).<br>
<br>
<li><b>Dirección de pago</b>: Esto define la dirección de pago del cargo de cuenta,
ya sea del miembro al sistema o en sentido contrario.<br>
<br>
<li><b>Tipo de transacción generada</b>: El cargo de cuenta necesita un tipo de
transacción. La transacción será del tipo de transacción elegido.<br>
<br>
<li><b>Monto</b>: En caso de seleccionar "monto fijo" en la
"forma de cobro", este será el monto que se cobrará. De lo contrario, será
el porcentaje a cobrar sobre el volúmen o el balance.<br>
<br>
<li><b>Base libre</b>: Esta configuración no se mostrará en caso de haber seleccionado
"monto fijo" en la "forma de cobro". El porcentaje del cargo se
calculará solamente por encima del monto ingresado en la base libre.<br>
En el ejemplo anterior se aplicaría:
<ul>
<li><b>Forma de cobro:</b> "porcentaje sobre volúmen positivo"
<li><b>Monto:</b> 1%
<li><b>Base libre:</b> 40
<li><b>Volúmen en la cuenta del miembro:</b> 100 Unidades durante el mes entero
</ul>
En este caso sin base libre (el valor de base libre en 0), el cargo a cobrar sería de
1 unidad; con la base libre, las primeras 40 unidades no se cuentan para el cálculo, por
lo que se cobrarán 0.60 unidades (1% de 100 - 40).<br>
<br>
<li><b>Enviar factura</b>: Esta opción es visible solamente si está seleccionado
"miembro a sistema" en dirección de pago.<br>
Esto determina que sucede si se le cobra a un miembro que no tiene suficiente crédito
para pagar el cargo. <br>
Las siguientes opciones están disponibles:
<ul>
<li><b>Solo cuando el miembro no tiene crédito suficiente:</b> En este caso solo
los miembros sin saldo suficiente reciben la factura; al resto se le cobra el cargo.
<li><b>Nunca (permitir saldo negativo):</b> En este caso se le cobra a todos los
miembros, aunque no tengan saldo suficiente.
<li><b>Siempre (no cobrarle al miembro automáticamente):</b> En este caso no se le
cobra nunca el cargo a los miembros, y se les manda siempre la factura, sin importar
si están llegando al límite de su crédito o no.
</ul>
<br>
<br>
<li><b>Modo de ejecución</b>: Aquí puede definir si el cargo de cuenta será agendado
o ejecutado manualmente. Note que no se puede cambiar esta opción una vez creado el cargo,
es solamente para nuevos cargos.<br>
Si se ejecuta manualmente, un administrador necesita iniciar el cobro del cargo desde
la ventana de <a href="#account_fee_overview"><u>cargos de cuenta</u></a>. <br>
Si el modo es "Agendado", el cobro se realiza automáticamente al
momento configurado. En ese caso se presentan las siguientes opciones extra:
<ul>
<li><b>Intervalo</b>: Es el tiempo de intervalo entre que se ejecuta el cargo.<br>
Por ejemplo: todos los meses del año.<br>
Por ejemplo: si aquí se configura como "3" "meses", el cargo
se ejecuta cada tres meses.<br>
Si se pone "0", el cargo de cuenta se ejecuta solo una vez.
<li><b>Día</b>: El día del mes o semana en que el cargo de cuenta se ejecutará. <br>
Esto es por supuesto visible solamente si el período de intervalo es diario.
<li><b>Hora</b>: La hora (1-24) en que el cargo se ejecuta.
</ul>
<br>
<br>
<li><b>Grupos</b>: Aquí se eligen los grupos que pueden generar o recibir el cargo de la cuenta.
</ul>
<hr class="help">
<A NAME="credit_limit"></A>
<h3>Límite de crédito personal</h3>
<i>¿Dónde lo encuentro?</i><br>
El límite de crédito personal puede ser accedido desde las
<a href="${pagePrefix}profiles#accounts_actions"><u>acciones de cuenta de miembro</u></a>
(ventana ubicada bajo el perfil del miembro).
Con esta función, se puede establecer el límite de crédito individual. <br>
En el momento en que una nueva cuenta de miembro es creada, el miembro recibirá un límite de crédito por defecto,
que fué configurado en la <a href="${pagePrefix}groups#manage_groups"><u> configuraciones de grupo</u></a>. <br>
<br>
En esta ventana se pueden sobreescribir los límites de crédito del grupo. Se puede definir el
límite inferior y superior particular del miembro, para todas sus cuentas. <br>
<br>
Cuando el miembro alcance el límite inferior, no podrá realizar más pagos.
El límite superior es una función raramente utilizada. Cuando el miembro llega a este límite,
no podrá recibir más pagos. El pagador recibirá un mensaje notificando esta situación. <br>
Una excepción es una mensualidad agendada en la que el miembro recibe unidades.
Estos pagos son permitidos siempre.</p>
<hr class="help">
</span>
</div>
<div class='help'>
</p>
</p>
</p>
</p>
</p>
</p>
</p>
</p>
</p>
</p>
</p>
</p>
</p>
</p>
</p>
</p>
</p>
</p>
</p>
</p>
</p>
</p>
</div>
