<div style="page-break-after: always;"> <span class="admin broker"> <p class="head_description"> Toda la información relativa a las cuentas y transacciones, puede ser accedida a través de las funciones de la Administración de cuentas.</p>
<i>¿Dónde las encuentro?</i><br> La Administración de cuentas puede ser accedida en el "Menú: Cuentas> Administrar cuentas". <hr>
<A NAME="currencies"></A> <p class="sub_description"> <h2>Monedas</h2> Es posible crear una nueva moneda, y asociar dicha moneda a tipos de cuentas del sistema.<br> No se establece una moneda por defecto por grupo. </p> <i>¿Dónde las encuentro?</i><br> A Monedas puedo acceder a través del "Menú: Cuentas> Administrar monedas". <hr>
<A NAME="currency_search"></A> <h3>Monedas</h3> Se muestra la lista de monedas existentes en el sistema. Una moneda puede ser asociada a un tipo de cuenta. <br> <br> Para agregar una nueva moneda, haga click en el botón "Nueva moneda" en la parte inferior derecha. <br> <br> Para eliminar o modificar una moneda, haga click en el ícono correspondiente.
<ul> <li> Click en el ícono <img border="0" src="${images}/edit.gif" width="16" height="16"> si desea modificar la moneda. <li> Click en el ícono <img border="0" src="${images}/delete.gif" width="16" height="16"> si desea eliminar la moneda. </ul> <hr class="help">
<A NAME="currency_details"></A> <h3>Modificar moneda / Crear nueva moneda</h3> Al modificar o crear una nueva moneda, los campos disponibles son: <ul> <li><b>Nombre:</b> Nombre interno (no siempre es visualizado) <li><b>Símbolo:</b> Se mostrará en las páginas. Por ejemplo, en el campo precio de un anuncio. <li><b>Patrón:</b> Aquí puede ajustar la moneda nombre/símbolo y el lugar donde aparecerá. Puede ser colocada delante o después de la cantidad. Para algunas monedas (como el dólar) se mostrará el símbolo antes de la cantidad y otras después. El patrón de la moneda se mostrará en las listas y en los mensajes.<br> Los símbolos no son siempre soportados por los navegadores (browsers), un buen ejemplo es el símbolo del Euro. En estos casos puede ser conveniente utilizar el símbolo de Unicode <li><b>Descripción:</b> Utilizada para información interna (no siempre es visualizada) </ul>
<hr> <a name="accounts"></a> <p class="sub_description"> <h2>Cuentas</h2> Las cuentas en Cyclos pueden ser del tipo "Sistema" o "Miembro". <br> Ambos tipos de cuentas están relacionados con una moneda y pueden contener saldos/liquidez que pueden ser transferidos, hacia y desde otras cuentas (si existe un tipo de transacción que lo permita). <br> Contrariamente a la cuenta de un miembro, la cuenta de sistema no tiene asociado un propietario.<br> Los administradores que poseen permisos, pueden realizar pagos desde las cuentas del sistema hacia otras cuentas del sistema o de miembros. <br> Un miembro puede tener cero, una o más cuentas, y efectuar pagos entre sus propias cuentas, a cuentas de otros miembros o a cuentas del sistema. </p> Si una cuenta nueva del tipo "Miembro" se crea sin estar relacionada con ningún Miembro. Usted deberá tomar las siguientes medidas con el fin de dejar que los miembros utilicen el tipo de cuenta:
<ol> <li><b>Asignar la cuenta a un grupo:</b> Sólo después de asignar la cuenta a un grupo, los miembros de este tendrán podrán acceder a esta cuenta. Esto puede realizarse a través de la <a href="${pagePrefix}groups#manage_groups"><u> configuración de grupos</u></a>.
Esto se puede hacer con el tipo de transacción que es la ventana en la misma página que la ventana para configurar el tipo de cuenta propiedades. <li> <b> Permisos: </b> Por supuesto, también tendrá que establecer sus <a href="${pagePrefix}groups#manage_groups"><u>permisos</u></a>. </ol> <li><b>Tipos de transacciones:</b> Antes de los miembros comenzar a realizar pagos desde la cuenta o recibir pagos, usted deberá crear y asociar "<a href="#transaction_types"><u>tipos de transacciones</u></a>".
Esto se puede efectuar con la ventana de tipo de transacciones, que se encuentra en la misma página de las propiedades de configuración de los tipos de cuentas. <li><b>Permisos:</b> Por supuesto, también deberá establecer sus <a href="${pagePrefix}groups#manage_groups"><u>permisos</u></a>. </ol>
Además de los tipos de transacciones, hay muchas cosas que están directamente relacionadas con las cuentas, como los préstamos, los cargos de transacción, y el pago de cargos de cuentas.
Cyclos posee una base de datos con una serie de <a href="#standard_accounts"> <u> Cuentas estándar </u> </a>, que serán apropiadas para la mayoría de los usuarios/sistemas.
<i> ¿Dónde las encuentro? </i> <br> Las cuentas pueden ser gestionadas (creadas, borradas, modificadas, etc.) a través del menú: "Menú: Cuentas> Administrar cuentas". <br> Las cuentas del sistema pueden ser visitadas en "Menú: Cuentas> Cuentas de sistema". <hr>
<a name="standard_accounts"></a> <h3> Tipos de cuenta estándar </h3> Aunque es posible crear toda una nueva estructura de tipos de cuenta, por defecto es proporcionada una base de datos con valores predeterminados que son los usados normalmente para la mayoría de los sistemas de monedas complementarias.<br> La base de datos por defecto siempre puede ser ampliada con más tipos de cuentas y de transferencias. Hemos creado una cuenta de miembro y varias cuentas de sistema. <br> Los <a href="#account_fees"><u>cargos de cuentas</u></a> (automáticos/manuales) y <a href="#transaction_fees"><u>cargos de transacción</u></a> están desactivados por defecto, pero es fácil cambiar sus valores por defecto y activarlos.
La base de datos por defecto contiene las siguientes cuentas del sistema: <ul> <li> <b> Cuenta de débito (préstamo): </b> La cuenta de débito sólo es utilizada para los préstamos y el crédito inicial. <br> Es la principal cuenta del sistema y se llama cuenta de débito por razones de claridad (a veces denominada "cuenta de préstamo", o "cuenta de flotación"). Es común dejar la cuenta de débito como la ÚNICA cuenta que no posee límite negativo. Esta cuenta es necesaria para la creación de "moneda electrónica".<br> Cuando se crea "moneda electrónica", la misma se transfiere, restándose de la cuenta de débito (saldo negativo) y acreditándose en el receptor (en su mayoría cuentas de miembro) con saldo positivo. <br> La administración de la cuenta de débito, por lo tanto, es crítica. Tal vez no tanto en un tipo de sistema LETS, pero para trueque (entre empresas) o para un sistema de software respaldado con dinero en efectivo, esta debe ser muy segura y controlada. <br> <br>
<li> <b> Cuenta de la comunidad: </b> Cuenta que es propiedad de la comunidad, puede recibir el pago de los impuestos (si está configurada) y de las mensualidades de miembros. Un administrador puede efectuar un pago desde la cuenta del sistema a la cuenta de un miembro (por ejemplo, por el trabajo comunitario realizado por un miembro). Al igual que la cuenta de un miembro, las cuentas del sistema no pueden estar por debajo del menor límite de crédito. <br> <br>
<li> <b> Cuenta de vales: </b> La cuenta de vales contiene las unidades (electrónicas) que se han puesto en circulación como vales (unidades físicas). <br> Cuando un miembro quiere comprar vales, deberá pagar a la cuenta de vales. La organización puede comprobar el pago y entregar luego los vales. <br> Cuando un miembro quiere cobrar los vales, deberá entregar los vales a la organización, y un Administrador realizará el pago, de la cuenta de vales a la cuenta del miembro. <br> En el caso de un sistema donde las unidades son (parcialmente) devueltas con dinero convencional, el vale puede ser vendido por dinero convencional. En este caso no es necesarias ser un miembro del sistema. Usted sólo puede comprar vales como una especie de "Bono". En este caso, un administrador deberá hacer un pago de la cuenta de débito a la cuenta de vales. <br> <br>
<li> <b> Cuenta de la Organización: </b> Esta cuenta cumple la función de ser una cuenta adicional para la Organización. Si es necesario, el nombre puede ser cambiado de acuerdo a su función (por ejemplo, cuenta social o fondo de inversión). </ul> <hr class="help">
<A NAME="account_search"></A> <h3>Lista de cuentas</h3> Esta página muestra la lista de todas las Cuentas (y su "Tipo" correspondiente) existentes en el sistema (por lo tanto podemos referirnos a ellas como "Tipos de cuentas").
Para crear una nueva cuenta de miembro o sistema, haga click en el botón "Aceptar" correspondiente a la etiqueta "Ingrese una cuenta nueva", ubicado en la parte inferior derecha de la pantalla. <ul> <li> Haga click en el ícono <img border="0" src="${images}/edit.gif" width="16" height="16"> para modificar la cuenta.
<li> Haga click en el ícono <img border="0" src="${images}/delete.gif" width="16" height="16"> para eliminar la cuenta. (Solo puede eliminarse si no existen transacciones para esta cuenta en el sistema). </ul> <hr class="help">
<A NAME="account_details"></A> <h3>Modificar tipo de cuenta / Nueva cuenta</h3> En la ventana de detalles de cuenta, se puede crear o modificar una nueva cuenta de miembro. <br> <br> Si usted está creando una nueva cuenta, debe especificar si será una cuenta del <b>Tipo</b> "sistema" o "miembro". <br> <br> Las siguientes opciones están disponibles: <ul> <li><b>Nombre:</b> Nombre de la cuenta. Este se mostrará en la <a href="#account_search"><u>lista de cuentas</u></a> (administración);<br> y si la cuenta es de sistema, en la <a href="${pagePrefix}payments#account_overview"><u> lista de cuentas del sistema </u></a>.
<li><b>Descripción:</b> Explicación de la cuenta (solo visible por el administrador).
<li><b>Moneda:</b> Aquí se puede configurar la <a href="#currencies"><u>moneda</u></a> para la cuenta.
<li><b>Tipo de límite </b> (sólo disponible para cuentas de sistema): Una cuenta puede ser ilimitada lo que significa que puede ser indefinidamente negativa (principalmente para cuentas de "débito" o "préstamo")<br> Si la cuenta es limitada se puede especificar el límite de crédito inferior y superior. El tipo de límite puede ser solamente especificado en la creación de la cuenta (y no se puede modificar). </ul> <b>Nota:</b> Muchas configuraciones de cuenta son específicas de los grupos (por ejemplo el límite de crédito).<br> Estas configuraciones pueden ser modificadas en la <a href="${pagePrefix}groups#manage_groups"><u> administración de permisos de grupo</u></a>.
<hr> <A NAME="transaction_types"></A> <p class="sub_description"> <h2>Tipos de transacción</h2> Cada pago (también llamado transacción) posee un "tipo de transacción". <br> El tipo de transacción define el tipo de cuenta origen y destino del pago.<br> Si un tipo de cuenta no tiene algún tipo de transacción asociado, no es posible realizar pagos. <br> Un tipo de transacción debe estar asociado a la cuenta de origen (= la cuenta del pagador). </p>
<i> ¿Dónde los encuentro?</i><br> Los Tipos de transacción pueden ser definidos y modificados en la ventana de administración de cuentas; para llegar allí, debe acceder al "Menú: Cuentas> Administrar cuentas", y hacer click en el ícono de edición <img border="0" src="${images}/edit.gif" width="16" height="16"> correspondiente al tipo de cuenta deseado.<br>
En la siguiente pantalla, se desplegará una ventana (bloque) con la vista de los "tipos de transacción" asociados a la cuenta. <hr>
<a name="transaction_type_search"></a> <h3>Lista de tipos de transacción</h3> Esta ventana muestra la lista de los tipos de transacción relacionados con la cuenta seleccionada. <ul> <li> Haga click en el ícono <img border="0" src="${images}/edit.gif" width="16" height="16"> para modificar el tipo de transacción.
<li> Haga click en el ícono <img border="0" src="${images}/delete.gif" width="16" height="16"> para eliminar el tipo de transacción. </ul>
Para agregar un nuevo tipo de transacción, haga click en el botón "Aceptar" ubicado en la parte inferior derecha de la ventana, etiquetado "Agregar nuevo tipo de transacción".
Nota1: Los permisos de una transacción son definidos por grupo y pueden ser configurados en el "Menú: Usuarios & Grupos> Permisos de grupo> editar permisos del grupo."
Nota2: Si la cuenta seleccionada es de miembro, la configuración específica de la cuenta (límite de crédito, etc.) es definida por grupo. Esta puede también ser modificada en la sección "Usuarios & Grupos> Permisos de grupo" (ícono Editar - seleccionar cuenta). <hr class='help'>
<A NAME="transaction_type_details"></A> <h3>Modificar / Agregar Tipo Transacción</h3> En esta ventana, usted puede configurar propiedades de un tipo de transacción específico. <br> Los tipos de transacción tienen los siguientes campos (visibles dependiendo del tipo y la configuración): <ul> <li><b>Nombre:</b> Nombre del tipo de transacción.<br> <br> <li><b>Descripción:</b> Descripción interna del tipo de transacción. La misma aparece en los detalles de la transacción.<br> Nota: En caso de repagos y cargos periódicos (tasas), debería utilizar ciertos códigos para incluír información específica en la descripción. Usted puede utilizar "parámetros de sustitución", que serán reemplazados por su correspondiente valor en la descripción de la transacción. <a href="#placeholders"><u><br> Haga click aquí</u></a> para un vistazo general.<br> <br> <li><b>Mensaje de confirmación:</b> Este mensaje se mostrará debajo de la información de la transacción en la ventana de confirmación emergente. De esta manera es posible configurar mensajes para tipos de transacción específicos.<br> <br> <li><b>Desde:</b> el tipo de cuenta del pagador.<br> <br> <li><b>A:</b> el tipo de cuenta del cobrador.<br> <br> <li><b>Disponibilidad:</b> (Solo para pagos entre cuentas de miembro - esta opción no será visible si sus miembros tienen una cuenta para esta moneda. En dicho caso, la casilla de verificación "habilitado" (próxima opción, será mostrada). La "disponibilidad" define desde donde puede realizarse el pago. <ul> <li><b>Deshabilitado:</b> El pago es inactivo y no se mostrará en ningún lado.
<li><b>Pago a otros:</b> Este es el tipo de transacción más común. Si la opción es seleccionada, el miembro puede usar este tipo de transacción para realizar pagos a otros miembros o a cuentas del sistema.
<li><b>Auto pago:</b> Si el miembro tiene más de una cuenta (por ejemplo cuenta corriente y de ahorro) es posible crear una transacción que le permita al miembro realizar pagos entra sus cuentas. En caso de un auto pago es probable que no se desee permitir pagos de la cuenta corriente de un miembro a la de ahorros de otro. Esto puede lograrse si no se selecciona la casilla de verificación de pago directo. </ul> Nota: Los Tipos de Transacción que son generados automáticamente, como ser cargos de cuenta y de transacción, serán cobrados aunque no se seleccione opción alguna en esta ventana, ni se hayan configurado permisos específicos para el grupo de miembro. <br> Lo mismo sucede para la próxima opción: "habilitado". <br> <br> <li><b>Habilitado:</b> Los pagos pueden realizarse con este tipo de transacción, y este tipo de transacción es visible en la ventana de pagos y en el resumen de transacciones. <br>
Note que esta opción depende y está directamente relacionada con la opción anterior "disponibilidad":<br> Si "disponibilidad" es mostrada, la opción "habilitado" no lo será, y viceversa.<br> <br>
<li><b>Canales:</b> Esta opción le permite definir los <a href="${pagePrefix}settings#channels"><u>canales</u></a> sobre los cuales este tipo puede ser utilizado. El canal por defecto es "acceso internet", pero otros (como vía celular) están disponibles.<br> <br> <li><b>Prioridad:</b> Si la opción es seleccionada el tipo de transacción tendrá prioridad sobre otras transacciones. Esto significa que cuando un pago muestre más de un posible tipo de transacción solo las de alta prioridad se mostrarán.<br> La configuración de prioridad solo será utilizada en sistemas relativamente complejos donde varios grupos pueden transaccionar bajo ciertas circunstancias con otros grupos.<br> Con el grupo y tipos de transacción es posible configurar un sistema donde varias comunidades pueden transaccionar independientemente así como inter-transaccionar, todo dentro del mismo sistema.<br> <br> <li><b>Monto máximo por día:</b> Esto es el máximo que puede ser pago por miembro por día para este tipo de transacción. Por ejemplo puede ser utilizado para limitar los pagos realizador por teléfonos celulares.<br> <br> <li><b>Es préstamo:</b> (solo disponible en pagos del sistema a miembros) Seleccione esta opción para indicar si el tipo de transacción es un préstamo. Las configuraciones de préstamo aparecerán debajo luego de seleccionar esta opción; por más información <a href="${pagePrefix}loans#make_loan_type"><u>haga click aquí</u></a>. <br> <br>
<li><b>Requiere autorización:</b> Si esta opción es seleccionada (marcada), una ventana de autorización extra aparecerá debajo de esta ventana en el momento de que usted la guarde por primera vez.<br> Más información acerca de <a href="${pagePrefix}payments#authorized"><u>pagos autorizados</u></a> puede ser encontrada en la ayuda de <a href="#authorized_payment_levels"><u>esta ventana</u></a> .<br> Si usted desmarca esta la opción, todos sus niveles de autorizaciones serán cancelados para los nuevos pagos. <br> <br>
<li><b>Permite agendar pagos:</b> Si se selecciona significa que este tipo de v puede ser <a href="${pagePrefix}payments#scheduled"><u>agendada</u></a>. Esto no significa que ningún otro miembro o administrador con este tipo de transacción será capaz de utilizar la opción de agendar pagos. Aún necesita configurar los permisos del grupo (ver y permitir pagos agendados). Por más información por favor ver el manual de - Pagos - Pagos agendados. <br> <br> <li><b>Es conciliable:</b> Al selecciònar esta opción el tipo de transacción será parte de la función de conciliación. Por más información refiérase al <a href="${pagePrefix}bookkeeping"><u>Archivo de ayuda</u></a> de contabilidad / función de conciliación. <br> <br> <li><b>Requiere calificación de transacciones:</b> Esta opción es solamente visible para pagos de miembro a miembro. Si la misma es seleccionada los miembros pueden realizar calificaciones de este tipo de transacciones. Por más información sobre vea la <a href="${pagePrefix}transaction_feedback">página de ayuda </a><br> de calificaciones. Los siguientes elementos son visibles solamente si la casilla de verificación de "requiere calificación" es seleccionada: <ul> <li><b>Período máximo de calificación:</b> Cuando un pago es realizado el pagador (=comprador) tiene un período de tiempo máximo en el cual calificar la transacción. Este período se puede configurar en esta opción. <li><b>Período máximo de réplica de calificación:</b> Quien recibe una calificación (=vendedor) puede replicarla. El tiempo máximo que tiene para la réplica se define en este campo. <li><b>Nivel de calificación al expirar:</b> Una vez expirado el tiempo de la calificación, una por defecto es creada. Aquí puede especificar su nivel por defecto (por lo general se pone "Neutral"). <li><b>Comentarios de calificación al expirar:</b> Una vez expirado el tiempo para la calificación, se crea uno por defecto. Aquí puede especificar el comentario por defecto de la misma (por lo general "No se ingresó calificación"). </ul> </ul> <hr class="help">
<a name="placeholders"></a> <h3>Parámetros de sustitución para campos de descripción</h3> En caso de pagos de préstamo y cargos periódicos (tasas), podría utilizar ciertos códigos para incluír información específica en la descripción de un <a href="#transaction_types"><u> tipo de transacción</u></a>. Puede utilizar "parámetros de sustitución", que serán reemplazados con su correspondiente valor en la descripción de la transacción. <br> <b>Repago de préstamo:</b> <ul> <li><b>#montoPrestamo#:</b> Monto original del préstamo <li><b>#montoTotalPrestamo#:</b> Monto del préstamo más costos (intereses, cargos, tasas, etc.) <li><b>#montoCuota#:</b> Monto de la cuota del préstamo, para un tiempo determinado. El préstamo es dividido en un número fijo de cuotas a pagar (repagos). <li><b>#numeroCuota#:</b> Número de cuotas. El préstamo se divide en la cantidad de repagos aquí mencionado, las "cuotas". Cada cuota tiene su propio número. </ul> Por más información sobre préstamos, vea la <a href="${pagePrefix}loans"><u>ayuda de préstamos</u></a>.
<b><a href="#account_fees"><u>Cargos periódicos</u></a> (= Tasa de Mensualidad y Liquidez):</b> <ul> <li><b>#fecha_comienzo#:</b> Fecha comienzo (solo para <a href="#account_fees"><u>tasa de liquidez</u></a>) <li><b>#fecha_fin#:</b> Fecha de fin (solo para la tasa de liquidez) <li><b>#impuesto#:</b> = Monto <li><b>#baselibre#:</b> Base libre, es el monto básico sobre el que no se aplican cargos (solo en el caso de la tasa de liquidez) <li><b>#volúmen#:</b> = volúmen total de transacciones (solo en el caso de tasa de liquidez)
<A NAME="payment_fields_list"></A> <h3> Campos personalizados de pagos </h3> Es posible agregar campos personalizados a un tipo de transacción (pago), de la misma forma que usted establece un campo personalizado para los perfiles (de usuarios) o anuncios (de productos o servicios).<br> <br> El campo personalizado del pago, sólo será visible para el tipo de transacción actual (el editado por usted en el momento). <br> Para este tipo de transacción, usted puede: <ul> <li><b> Agregar nuevo campo personalizado:</b> Con esta opción usted puede definir un nuevo campo personalizado para el tipo de transacción (pago), de la misma forma que usted puede hacerlo para un perfil de usuario (por ejemplo).
<li><b> Relacionar campo existente:</b> Con esta opción usted puede vincularlo con un campo personalizado existente.<br> Más información sobre este tema, puede encontrarse en el enlace <i>Relacionar campo existente</i>. </ul> <hr class="help">
<A NAME="payment_fields_link"></A> <h3> Relacionar campo existente </h3> Es común en los sistemas más complejos, donde las transacciones son "transmitidas" (forwarded).<br> Esto se realiza normalmente mediante la utilización de un cargo de transacción que carga el 100% y tiene una cuenta de terceros como destino.<br> En este caso, usted posiblemente desee utilizar el mismo campo personalizado para ambos pagos.<br> Usted puede hacerlo creando el campo personalizado del pago en el tipo de transacción origen, y en el segundo (generado) tipo de transacción establecer el vínculo con el campo personalizado anteriormente definido (mediante la opción "Relacionar campo existente"). </ul> <hr class="help">
<A NAME="authorized_payment_levels"></A> <h3>Niveles de Autorización</h3> Esta función le permitirá definir niveles de autorización para un tipo de transacción que necesita <a href="${pagePrefix}payments#authorized"><u>autorización</u></a>.
Existen varios niveles de autorización posibles, y puede haber más de uno por tipo de pago, lo que significa que varias personas necesitarán autorizar un pago (posiblemente) por diferentes motivos.<br> Tanto el miembro como el autorizador (corredor o administrador) tendrán acceso a la lista de pagos pendientes de autorización.<br>
Esta ventana muestra todos los niveles de autorización para el tipo de transacción. Si no se ve ninguno se debe hacer click en "Nuevo nivel de autorización de pago", porque deberá definir al menos un nivel para cada tipo de transacción autorizado. <br>
Al agregar el primer nivel, el mismo se mostrará en la lista.<br> Si ya se definieron niveles, las siguientes opciones están disponibles: <ul> <li> Haga click en el ícono <img border="0" src="${images}/edit.gif" width="16" height="16"> para modificar el nivel de pago autorizado.
<li> Haga click en el ícono <img border="0" src="${images}/delete.gif" width="16" height="16"> si desea eliminar el nivel de pago autorizado. </ul>
Si deselecciona la opción de autorización en el tipo de transacción, significa que todas las autorizaciones para el tipo de transacción son deshabilitadas.<br> Los niveles de autorización desaparecen pero permanecerán en el historial. <br> Si se vuelve a seleccionar la casilla de verificación de autorización en el tipo de transacción, los niveles de autorización se volverán a mostrar.
Si una autorización de pago genera otros pagos (por ejemplo préstamo con cuotas, cargos, tasas e impuestos) todo el grupo de pagos pueden autorizarse de forma global (y el monto total bloqueado/reservado hasta la autorización). <hr class="help">
--------------------------------***-------------------------------- Сотрудничество - это форма творчества. Поэтому не каждому доступно.
<A NAME="edit_authorization_level"></A> <h3>Editar Niveles de Autorización</h3> En esta ventana usted puede definir los <a href="#authorized_payment_levels"><u> niveles de autorización</u></a>. Puede definir un máximo de cinco niveles.<br>
Cada nivel puede tener un "tipo" de autorización, dependiendo de los tipos de autorizaciones disponibles. <ul> <li><b>Receptor:</b> Cuando el tipo de autorización es "Receptor", significa que el miembro que recibe el pago (destinatario) deberá autorizar el mismo primero. Cuando el receptor autoriza el pago (haciendo click en "aceptar" desde la lista de pagos pendientes de autorización) el monto será transferido y el estado cambiado de "pendiente " a "autorizado".<br> Este tipo de autorización bastante raro. Sugerimos no utilizar esta opción si se utilizan <a href="${pagePrefix}invoices"><b>facturas</b></a> en el sistema. Facturas ofrece una función similar. <li><b>Pagador:</b> Esta opción está disponible solamente si hay seleccionada una opción de primer nivel del tipo de autorización "Receptor".<br> Ofrece un nivel extra (opcional) de autorización luego del tipo "Receptor". Si este tipo es configurado, un pago permanece como pendiente luego de ser autorizado por el Receptor, hasta que el pagador (originario del pago) acepta el pago. Al finalizar el monto es transferido. <li><b>Corredor/Administrador:</b> Este nivel de autorización se configura tanto como de primer como segundo nivel luego del tipo Receptor. Significa que el <a href="${pagePrefix}brokering"><u>corredor</u></a> del miembro que realizo el pago necesita autorizarlo así como opcionalmente el administrador.<br> Puede seleccionar el grupo de administradores que puede autorizar los pagos aparte del corredor. No hay prioridad en quien puede autorizar, tanto uno como el otro pueden hacerlo. <li><b>Administrador:</b> Este tipo de autorización está disponible como primer nivel, segundo nivel luego de Corredor/Administrador, tercer nivel luego de Pagador y cualquier otro tipo Administrador.<br> Esto significa que puede encadenar varios niveles con el nivel de tipo de autorización del administrador y diferentes montos y grupos. Necesitará seleccionar el grupo de administradores que puede autorizar el pago. </ul> Deberá especificar el monto de cada tipo de autorización y nivel. Si quiere que el pago sea autorizado siempre, puede poner un cero en el campo del monto. Si pone un monto, digamos 1000, significa que si el miembro paga más de 1000 durante 24 horas, el pago que excede dicho monto deberá ser autorizado. <br> El monto de un nivel de autorización puede tener el mismo o mayor monto que el de su nivel padre.
<hr> <A NAME="payment_filters"></A> <p class="sub_description"> <h2>Filtros de Pago</h2> Es posible agrupar tipos de transferencias en "Filtros de Pago". Estos filtros permiten manejar juntas una cierta cantidad de tipos de transacción relacionadas, como por ejemplo transacciones en el ventana de resumen o para estadísticas. Por ejemplo: diferentes tipos de mensualidades y otros pagos comunitarios específicos pueden agruparse en un filtro con el nombre "pagos comunitarios". Los filtros de pagos pueden ser usados también para crear reportes personalizados. Para el administrador, los filtros de pago ofrecen una buena herramienta para mantener registro de los pagos y generar reportes específicos. </p> <i> ¿Dónde los encuentro? </i><br> Los filtros de pago están siempre relacionados a un tipo de cuenta, por lo tanto se los accede mediante "Menú: Cuentas > Administrar Cuenta" > seleccione un tipo de cuenta y haga click en el ícono editar <img border="0" src="${images}/edit.gif" width="16" height="16"> . Entre otras ventanas, hay una especial asociada con los filtros de pago. <hr>
<A NAME="payment_filter_search"></A> <h3>Lista de filtros de pago</h3> Esta ventana lista los <a href="#payment_filters"><u>filtros de pago</u></a> asociados a la cuenta.
<ul> <li> Haga click en el ícono <img border="0" src="${images}/edit.gif" width="16" height="16"> para modificar el filtro de pago. <li> Haga click en el ícono <img border="0" src="${images}/delete.gif" width="16" height="16"> para eliminar el filtro de pago. </ul>
Si desea crear un nuevo Filtro de pago, haga click en el botón "Aceptar", ubicado debajo de la ventana, etiquetado "Agregar nuevo filtro de pago". <hr class="help">
<A NAME="payment_filter_details"></A> <h3>Modificar / Agregar filtro de pago</h3> Aquí puede modificar o agregar uno nuevo <a href="#payment_filters"><u>filtro de pago</u></a>. Los siguientes campos pueden ser configurados: <ul> <li><b>Nombre del filtro</b>: El nombre del filtro. <li><b>Descripción</b>: La descripción del filtro. <li><b>Mostrar en historial de cuenta</b>: Al seleccionar esta opción el filtro será mostrado en el historial de la cuenta seleccionada. <li><b>Mostrar en reportes</b>: Al seleccionar esta opción la <a href="${pagePrefix}reports"><u> función reporte</u></a> incluirá reportes sobre este filtro. Mostrara la suma de los montos de todas las transacciones que están relacionadas al filtro de pago. También estará disponible pare el <a href="${pagePrefix}statistics"><u>módulo de estadísticas</u></a>.<br> Puede crear un filtro de pago solamente para la función de reporte. Para hacer esto debe deseleccionar la casilla de verificación "Mostrar en historial de cuenta". <li><b>Tipos de Transacción</b>: Aquí debe elegir los <a href="#transaction_types"><u>tipos de transacción</u></a> que serán incluidos en el filtro. <li><b>Visibilidad de grupo</b>: Aquí puede seleccionar los grupos que podrán ver los filtros de pago. De esta forma es posible crear diferentes filtros para diferentes grupos. Por ejemplo un grupo de corredores puede tener un filtro "Pagos de comisión". Los administradores por lo general necesitan filtros de pago más específicos que los grupos de miembros, como por ejemplo: transacciones comerciales - impuestos & tasas. </ul>
<hr> <A NAME="transaction_fees"></A> <p class="sub_description"> <h2>Cargos de Transacción</h2> Un tipo de transacción puede contener uno o más "cargos de transacción". <br> Cada vez que un usuario realiza un pago con este tipo de transacción y tiene un cargo configurado, el cargo es cobrado (dependiendo del criterio en su configuración).<br> Un cargo de transacción común sería el que se cobra cada vez que un miembro realiza un pago con el tipo de transacción "comercial". <br> Existen diversas formas de calcular el cargo (fijo, porcentaje, etc.) y definir a quien se le cobrará.<br> <br> Un ejemplo típico de un cargo, es la "tasa de transacción" ordinaria en un pago.<br>
Cada vez que una transacción "comercial" se realiza, se cobra un cargo (si está configurada). Como este cargo es un pago, posee su propio tipo de transacción, y por ende será cobrado separadamente y mostrado como un tipo de transacción diferente en el historial de transacciones. El detalle de la transacción de un cargo, se muestra en el pago del cargo original (quien lo realiza). </p> <i> ¿Dónde los encuentro?</i><br> Un cargo siempre "pertenece" a un <a href="#transaction_types"><u>tipo de transacción</u></a>; por lo tanto la configuración del cargo de transacción se encuentra dentro de la configuración del tipo de transacción: "Menú: Cuentas> Administrar cuentas", seleccione una cuenta (con el ícono editar), vaya a la ventana de tipo de transacción, seleccione un tipo de transacción (con el ícono editar). Aquí encontrará una ventana especial con los cargos de transacción asociados. <hr>
<A NAME="transaction_fee_search"></A> <h3>Cargos de Transacción</h3> Esta ventana muestra una lista de los <a href="#transaction_fees"><u>cargos de transacción</u></a> asociados al <a href="#transaction_types"><u>tipo de transacción</u></a>. <ul> <li> Haga click en el ícono <img border="0" src="${images}/edit.gif" width="16" height="16"> para modificar el cargo de transacción. <li> Haga click en el ícono <img border="0" src="${images}/delete.gif" width="16" height="16"> para eliminar el cargo de transacción. </ul>
Si desea crear un nuevo cargo de transacción, debe hacer click en el botón "Aceptar" correspondiente a la etiqueta "Agregar nuevo cargo de transacción", localizado en la parte inferior de la ventana. <hr class="help">
<A NAME="transaction_fee_details"></A> <h3>Modificar / Agregar cargo de Transacción</h3> Esta ventana es utilizada para modificar un <a href="#transaction_fees"><u>cargo de transacción</u></a> existente, o crear uno nuevo.<br> Un cargo de transacción será generado cuando ocurra una transacción específica.<br> Sin embargo, los cargos son también transacciones, y por lo tanto necesitan también tener asociado un tipo de transacción. Antes de configurar un nuevo cargo deberá crear primero un <a href="#transaction"><u>tipo de transacción</u></a> para dicho cargo.
<b>Campos:</b> <ul> <li><b>Tipo de transacción</b>: Es el tipo de transacción por el cual el cargo de transacción será invocado. Para cargos de transacciones comerciales se elegiría algo como "comercial".<br> <br> <li><b>Nombre</b>: Nombre del cargo.<br> <br> <li><b>Descripción</b>: Descripción del cargo.<br> <br> <li><b>Habilitado</b>: El cargo está activo cuando esta opción es seleccionada. De lo contrario, el cargo no es cobrado, y el sistema actuará como si no existiera.<br> <br> <li><b>Será cobrado a</b>: Aquí puede definir a quien se le cobra el cargo. Puede ser a quien paga, recibe el pago o a una cuenta del sistema.<br> <br> <li><b>Será pagado a</b>: Aquí puede definir a quien se le paga el cargo. Puede ser a quien paga, recibe el pago o a una cuenta del sistema.<br> <br> <li><b>Permitir cualquier cuenta</b>: Normalmente, en la próxima opción ("tipo de transacción generado") solo tipos de transacción de la moneda son mostradas. Al seleccionar esta opción, no hay limitante de la moneda en la cual puede ser aplicado el cargo de transacción: todos los tipos de transacción son mostrados, aunque sean de otras monedas. <br> <br> <li><b>Tipo de transacción generado</b>: Aquí se define qué tipo de transacción será generado, por tanto, el tipo de transacción del cargo. <br> Es común crear un tipo de transacción específico para esto, para poder luego filtrarlos. (por ejemplo: historial de cuenta: tasas e impuestos). <br> La base de datos por defecto viene con un cargo de transacción y un tipo de transacción para el cargo.<br> El cargo en transacciones comerciales será denominada típicamente algo así como "impuesto de transacción".<br> <br> Nota: Es absolutamente necesario que se haya creado un tipo de transacción antes, para que se puede crear el cargo (vea la nota sobre esta lista).<br> <br> <li><b>Valor</b>: Aquí usted puede ingresar el monto del cargo. Si desea que el valor sea un porcentaje sobre el monto original, deberá elegir el signo de % en la casilla correspondiente. Si selecciona "fijo" un monto fijo será cobrado sobre la transacción original.<br> <br> <li><b>Deducción</b>: En este campo se define si el cargo de transacción será calculado como un pago "extra" sobre el pago original o será "deducido" del monto total del pago original.<br> Esto se puede explicar con el siguiente ejemplo. Si se hace un pago de 100 y hay configurado un cargo de 3 a ser deducida del monto total, los siguientes pagos serán generados: <ul> <li>Transacción principal (original): 97 <li>Cargo: 3 </ul> El caso de arriba es bastante raro, ya que usualmente los cargos no son deducidos del monto total. A continuación se explica un cargo no deducida: <ul> <li>Transacción principal (original): 100 <li>Cargo: 3 </ul> <br> <br> <li><b>Condiciones de aplicabilidad</b>: Aquí se puede definir bajo que condiciones se aplicará el cargo. El cargo se aplica solamente si se cumplen las condiciones. Las condiciones son las siguientes: <ul> <li><b>Valor mayo o igual a</b>: El cargo se aplica si el monto de la transacción original es mayor o igual al monto especificado. <li><b>Valor menor o igual</b>: El cargo se aplica si el monto de la transacción original es menor o igual al monto especificado. <li><b>Para todos los grupos</b>: En caso de seleccionar esta opción, el cargo se aplicará para los miembros de cualquier grupo que son considerados pagadores en el tipo de transacción original. Si quiere que el cargo se aplique solamente para grupos específicos, no seleccione la opción "Para todos los grupos", y seleccione los grupos en la lista de multi-selección que aparece. <li><b>Para grupos</b>: Al igual que en la opción anterior, pero para miembros que son receptores del tipo de transacción original. </ul> </ul>
<hr> <A NAME="account_fees"></A> <p class="sub_description"> <h2>Cargos de cuenta</h2> "Cargos de cuenta", generalmente llamados "mensualidades", son periódicamente agendadas o ejecutadas manualmente por un administrador.<br> Estos cargos están relacionados con una cuenta y pueden ser activadas por uno o más grupos de miembros. Cuando se ejecuta un cargo de cuenta, todos los miembros del grupo que fueron seleccionados en la configuración de cargo de cuenta serán cobrados. Sin embargo, aunque la palabra "cargo" sugiere que los miembros están pagando, el cargo puede ser configurado para que lo pague una cuenta del sistema y que los miembros reciban el cargo. Un cargo de cuenta típico es un pago de mensual de los miembros a la cuenta del sistema (pero puede ser también a la inversa). <br>
Otro ejemplo es la "tasa de liquidez", donde los usuarios pagan por su saldo positivo en sus cuentas a través del tiempo, una especie de "interés negativo".La idea detrás de esto es que la gente sea estimulada a utilizar su liquidez, en vez de mantenerla en su cuenta. </p> <i>¿Dónde las encuentro?</i><br> Los cargos de cuenta están asociados a una cuenta, por lo que la configuración se realiza en la administración de cuenta: "Menú: Cuentas> Administrar cuentas ".<br> Seleccione el tipo de cuenta y haga click en el ícono de edición <img border="0" src="${images}/edit.gif"width="16" height="16"> .
La administración y visión general de los cargos de cuenta se accede desde la página "Menú: Cuentas> Cargos de cuenta". <br> En dicha página usted puede visualizar todos los cargos de cuenta y su correspondiente estado; así como modificar el monto del cargo manualmente. <hr>
<A NAME="account_fee_overview"></A> <h3>Cargos de cuenta</h3> La página de cargos de cuenta muestra todas los <a href="#account_fees"><u> cargos de cuenta</u></a> que están habilitados para el tipo de cuenta.
La ventana mostrará una lista con los cargos de cuenta activos, la última y próxima fecha de ejecución y el estado ("fallido", "exitoso").
Los cargos de cuenta pueden ser tanto automáticos (agendados) como manuales. <br> Los manuales se ejecutan al hacer click en el enlace "Ejecutar ahora". Mientras se está ejecutando es posible detener su progreso, haciendo click en el enlace "cancelar". <br> Un cargo cancelado o fallido por problemas técnicos, ejecutará siempre una "anulación". <br> Esto significa que se deshace la operación, y por tanto no habrá nunca cargos de cuentas a medio ejecutar. Luego de ejecutarse correctamente el cargo, se marca la fecha de ejecución y se agrega el mismo en el <a href="#account_fee_history"><u>historial de cargos de cuenta</u></a> (ventana inferior).
Si un cargo de cuenta falla, se lanza una alerta que se agrega a la bitácora (log) de alertas y el estado del cargo muestra que ha fallado. Los cargos fallidos pueden ser reanudados haciendo click en el enlace "recargar" en el historial de cargos de cuenta. <hr class="help">
<a name="account_fee_history"></a> <h3>Historial de cargos de cuenta</h3> Esta página muestra todos los <a href="#account_fees"><u>cargos de cuenta</u></a> que se aplicaron históricamente.<br> Si la aplicación de un cargo falló, entonces su estado fallido se muestra en dicho historial. Estas cargos se pueden reanudar haciendo click en el enlace "recargar". <hr class="help">
<A NAME="account_fee_list"> </A> <h3>Cargos de cuenta</h3> Esta ventana muestra la lista de todos los <a href="#account_fees"><u>cargos de cuenta</u></a> configurados para este tipo de cuenta (tanto habilitados como deshabilitados). <ul> <li> Haga click en el ícono <img border="0" src="${images}/edit.gif" width="16" height="16"> para modificar el cargo de cuenta. <li> Haga click en el ícono <img border="0" src="${images}/delete.gif" width="16" height="16"> para eliminar el cargo de cuenta. </ul>
Para agregar un nuevo cargo haga click en "Agregar nuevo cargo de cuenta" ubicado debajo de la lista. <hr class="help">
<A NAME="account_fee_details"></A> <h3>Modificar / Agregar cargo de cuenta</h3> En esta ventana se puede configurar un <a href="#account_fees"><u>cargo de cuenta</u></a> (nuevo o existente). Note que el cargo en si mismo una transacción; por lo que va a necesitar un <a href="#transaction_types"><u>tipo de transacción</u></a>.<br> Usted deberá crear un tipo de transacción antes de poder configurar un cargo de cuenta.
Las siguientes opciones de configuración están disponibles</b> <ul> <li><b>Nombre de cargo de cuenta</b>: El nombre del cargo.<br> <br> <li><b>Descripción</b>: La descripción del cargo.<br> <br> <li><b>Habilitado</b>: El cargo de cuenta será aplicado solamente si esta casilla de verificación es seleccionada. Si el cargo es agendado o manual no importa en este caso: el cobro no es posible sin seleccionar esta opción.<br> <br> Al finalizar, puede verificar la próxima ejecución en el "Menú: Cuentas> Cargos de cuenta". <br> <br> <li><b>Modo de cobro</b>: Hay cinco(5) formas posibles de cobro: <ul> <li><b>Monto fijo</b>: El monto fijo puede ser una mensualidad (de un miembro a cuenta del sistema) o un pago agendado por única vez de una cuenta del sistema a un grupo de miembros.
<li><b>Porcentaje sobre volúmen positivo</b>: Este porcentaje se calcula de la misma forma que los intereses. Es más, si se define la dirección del pago (ver abajo) como de "cuenta de sistema al miembro", es como el pago de intereses.<br> El miembro recibe en su cuenta el porcentaje calculado. Si la dirección es del "miembro a cuenta del sistema" es como la "tasa de liquidez". Se debita el porcentaje calculado de la cuenta del miembro.<br> El cálculo del porcentaje se hace sobre un período de tiempo y monto. Es el promedio del saldo de la cuenta. Por ejemplo si la cuenta tuvo la mitad del mes 100 unidades, y la otra mitad 50, el promedio es de 75 unidades. El porcentaje se calcula sobre dicho promedio y no sobre el saldo de la cuenta al momento de ejecutarse el cargo.
<li><b>Porcentaje sobre volúmen negativo</b>: Trabaja de la misma forma que el anterior pero sobre volúmen negativo.
<li><b>Porcentaje sobre saldo positivo</b>: El cargo de porcentaje sobre saldo NO calcula el volúmen (tiempo + saldo) sino el saldo solamente. Cuando se ejecuta el cargo (manual o automáticamente), el cargo considerará solamente el saldo al momento del cobro. Esto significa que si en el ejemplo anterior el miembro pasa a tener un saldo de cero justo antes de que se ejecute el cargo no se le va a cobrar nada. <br> El porcentaje sobre saldo puede causar un comportamiento antinatural en un sistema.
<li><b>Porcentaje sobre saldo negativo</b>: Trabaja de la misma forma que el anterior pero sobre saldos negativos. </ul> Note que la forma de cobro no puede ser cambiada sobre cargos existentes, solamente puede ser configurada en nuevos cargos de cuenta.<br> <br> <li><b>Tolerancia</b>: Esta opción es visible solamente si en el valor de "forma de cobro" fue seleccionado "volúmen positivo". <br> La tolerancia es una configuración que se utiliza para evitar que los miembros que reciben un pago del sistema (como el préstamo) y lo gastan en poco tiempo (ya sea convirtiendo o comprando algo) se les cobre tasa de liquidez sobre ese tiempo y monto. Por ejemplo si un miembro recibe 100 unidades y las gasta dentro de 24 hrs, al miembro no se le cobra tasa de liquidez si la tolerancia está configurada para ser de 24 horas. Si en el mismo caso, el miembro gasta el dinero en 48 horas, se le cobra solo por las 24 hrs que se pasa del período de tolerancia (se le cobra solamente por 24 hrs y no por 48).<br> <br> <li><b>Dirección de pago</b>: Esto define la dirección de pago del cargo de cuenta, ya sea del miembro al sistema o en sentido contrario.<br> <br> <li><b>Tipo de transacción generada</b>: El cargo de cuenta necesita un tipo de transacción. La transacción será del tipo de transacción elegido.<br> <br> <li><b>Monto</b>: En caso de seleccionar "monto fijo" en la "forma de cobro", este será el monto que se cobrará. De lo contrario, será el porcentaje a cobrar sobre el volúmen o el balance.<br> <br> <li><b>Base libre</b>: Esta configuración no se mostrará en caso de haber seleccionado "monto fijo" en la "forma de cobro". El porcentaje del cargo se calculará solamente por encima del monto ingresado en la base libre.<br>
En el ejemplo anterior se aplicaría: <ul> <li><b>Forma de cobro:</b> "porcentaje sobre volúmen positivo" <li><b>Monto:</b> 1% <li><b>Base libre:</b> 40 <li><b>Volúmen en la cuenta del miembro:</b> 100 Unidades durante el mes entero
</ul> En este caso sin base libre (el valor de base libre en 0), el cargo a cobrar sería de 1 unidad; con la base libre, las primeras 40 unidades no se cuentan para el cálculo, por lo que se cobrarán 0.60 unidades (1% de 100 - 40).<br> <br> <li><b>Enviar factura</b>: Esta opción es visible solamente si está seleccionado "miembro a sistema" en dirección de pago.<br> Esto determina que sucede si se le cobra a un miembro que no tiene suficiente crédito para pagar el cargo. <br> Las siguientes opciones están disponibles: <ul> <li><b>Solo cuando el miembro no tiene crédito suficiente:</b> En este caso solo los miembros sin saldo suficiente reciben la factura; al resto se le cobra el cargo.
<li><b>Nunca (permitir saldo negativo):</b> En este caso se le cobra a todos los miembros, aunque no tengan saldo suficiente.
<li><b>Siempre (no cobrarle al miembro automáticamente):</b> En este caso no se le cobra nunca el cargo a los miembros, y se les manda siempre la factura, sin importar si están llegando al límite de su crédito o no. </ul> <br> <br> <li><b>Modo de ejecución</b>: Aquí puede definir si el cargo de cuenta será agendado o ejecutado manualmente. Note que no se puede cambiar esta opción una vez creado el cargo, es solamente para nuevos cargos.<br> Si se ejecuta manualmente, un administrador necesita iniciar el cobro del cargo desde la ventana de <a href="#account_fee_overview"><u>cargos de cuenta</u></a>. <br> Si el modo es "Agendado", el cobro se realiza automáticamente al momento configurado. En ese caso se presentan las siguientes opciones extra: <ul> <li><b>Intervalo</b>: Es el tiempo de intervalo entre que se ejecuta el cargo.<br> Por ejemplo: todos los meses del año.<br> Por ejemplo: si aquí se configura como "3" "meses", el cargo se ejecuta cada tres meses.<br> Si se pone "0", el cargo de cuenta se ejecuta solo una vez.
<li><b>Día</b>: El día del mes o semana en que el cargo de cuenta se ejecutará. <br> Esto es por supuesto visible solamente si el período de intervalo es diario.
<li><b>Hora</b>: La hora (1-24) en que el cargo se ejecuta. </ul> <br> <br> <li><b>Grupos</b>: Aquí se eligen los grupos que pueden generar o recibir el cargo de la cuenta. </ul> <hr class="help">
<A NAME="credit_limit"></A> <h3>Límite de crédito personal</h3>
<i>¿Dónde lo encuentro?</i><br> El límite de crédito personal puede ser accedido desde las <a href="${pagePrefix}profiles#accounts_actions"><u>acciones de cuenta de miembro</u></a> (ventana ubicada bajo el perfil del miembro).
Con esta función, se puede establecer el límite de crédito individual. <br> En el momento en que una nueva cuenta de miembro es creada, el miembro recibirá un límite de crédito por defecto, que fué configurado en la <a href="${pagePrefix}groups#manage_groups"><u> configuraciones de grupo</u></a>. <br> <br> En esta ventana se pueden sobreescribir los límites de crédito del grupo. Se puede definir el límite inferior y superior particular del miembro, para todas sus cuentas. <br> <br> Cuando el miembro alcance el límite inferior, no podrá realizar más pagos.
El límite superior es una función raramente utilizada. Cuando el miembro llega a este límite, no podrá recibir más pagos. El pagador recibirá un mensaje notificando esta situación. <br> Una excepción es una mensualidad agendada en la que el miembro recibe unidades. Estos pagos son permitidos siempre.</p>
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--------------------------------***-------------------------------- Сотрудничество - это форма творчества. Поэтому не каждому доступно.